Opvallende punten uit de brondata-workshop die je niet wil missen
Vista organiseerde onlangs samen met Ockto en Financieel Planner Alex Erlings een workshop rondom brondata. Dit zijn vijf belangrijke uitkomsten uit deze gezamenlijke brondata-reis, die ik hier graag met jou deel.
1. Brondata bespaart je veel tijd
Volgens Alex Erlings bespaart brondata hem minimaal 15 minuten per dossier aan administratie. Ga maar eens na hoeveel tijd je kwijt bent aan onder andere het opvoeren van NAW-gegevens, informatie over de werkgever en het inkomen. Brondata kan jou deze administratie deels uit handen nemen. Het enige wat jij nog hoeft te doen, is de ingevoerde gegevens controleren.
Voor Alex is het dan ook heel simpel: maak een mini-businesscase. Stel, jouw kantoor heeft 200 afspraken per jaar. Als de tijdbesparing per dossier minimaal 15 minuten is, dan neemt brondata jou dus jaarlijks voor 50 uur (3.000 minuten) aan administratie uit handen.
2. Mogelijk kun je daarnaast geld besparen
De kosten voor brondata variëren momenteel tussen € 0 en € 40 per maand. Als we uitgaan van het duurste tarief, dan kost brondata jou € 480 per jaar. Dat geld verdien je deels weer terug doordat jij of je medewerkers andere werkzaamheden kunnen doen. Daarnaast blijkt uit cijfers van HDN dat aanvragen met brondata gemiddeld een 5 dagen kortere doorlooptijd hebben. Ook dat bespaart jou tijd en kosten.
3. Verdiep je goed in de dataleveranciers
Waarvan ik mijzelf niet bewust was, zijn de verschillen in kwaliteit en hoeveelheid in data per dataleverancier. Bij sommige dataleveranciers blijkt de mapping* minder goed te verlopen, waardoor het werken met brondata minder tijdwinst oplevert.
* Bij mapping gaat het erom dat bijvoorbeeld de achternaam van de klant ook daadwerkelijk bij het veld ‘achternaam’ in je adviessoftware terecht komt.
Daarnaast blijken soms gegevens niet te worden meegeleverd, zoals het woonverleden (die erg interessant zijn voor het bepalen van de fiscaliteit). Ditzelfde geldt voor de PDF van MijnPensioenoverzicht die bij sommige partijen ontbreekt.
In de toekomst zullen deze verschillen ongetwijfeld worden opgelost. Maar tot die tijd kan het dus geen kwaad om goed te onderzoeken met welke dataleverancier jij gaat werken. Het voordeel is, Vista vindt dat jijzelf bepaalt welke dataleverancier je kiest.
4. Probeer het vooral zelf
Naast dataleveranciers die hun diensten gratis aanbieden, hebben de meeste advies- en CRM-pakketten momenteel gratis brondata proefperiodes. Je hebt dan zelf 2 maanden de tijd om de voordelen van brondata te ervaren. Vind je het niks? Dan zet je brondata gewoon weer uit.
Een tip die ik je wil meegeven: probeer het eerst eens met je eigen data. Zo ervaar je zelf hoe zo’n brondatareis gaat. Dat helpt jou vervolgens om je klanten hierin mee te nemen. En doordat je je eigen gegevens makkelijker herkent, leer je heel laagdrempelig welke data over de klant wordt opgehaald. En hoe je deze data kunt inzetten tijdens je oriëntatie- en adviesgesprekken.
5. Geldverstrekkers ontvangen niet meer data dan nodig
Adviseurs vragen zich wel eens af of geldverstrekkers alle opgehaalde data vanuit de privacywetgeving AVG wel mogen zien. Het antwoord hierop is heel simpel: als Vista ontvangen we alleen de data die relevant is voor de beoordeling van een hypotheek. Informatie over bijvoorbeeld kinderen of het woonverleden, is voor ons niet zichtbaar. Het voordeel van brondata is dan ook dat we weten dat de data juist is, maar ook dat we niet meer ontvangen dan nodig.
Kunnen we je verder helpen?
Ben je enthousiast (geworden) en wil je graag starten, maar weet je niet hoe? Neem gerust contact met ons op. Samen kijken we hoe we jou verder kunnen helpen.
